ICT Gate بوابة تكنولوجيا المعلومات
تورنتو/دبي – وسّعت “سويفت” خدمتها لفرز الأسماء Name Screening Service لتمكين الشركات والمؤسسات الأصغر في الأسواق الناشئة من فحص قواعد بيانات العملاء مقابل عقوبات وقوائم لأشخاص ضالعين سياسياً بغرض منع الجرائم المالية.
وتعدّ عملية التحَقّق من أسماء العملاء عنصراً هاماً في سياق الجهود التي تبذلها المؤسسات للامتثال لمتطلبات العقوبات ومكافحة غسيل الأموال والاجتهاد في التمحيص والتدقيق. ولكن الشركات والمؤسسات الأصغر في الأسواق الناشئة عادة ما تفتقر إلى الموارد الضرورية لتشغيل وصيانة حلول التَحَقّق المعقّدة والمكلفة المستخدمة من قِبل الشركات الأكبر حجماً.
تواجه “سويفت” هذه الحاجة بتوفيرها خدمة التحقّق من الأسماء، وهي عبارة عن حلّ يتّسم بالأمن العالي والحدسية وسهولة الاستخدام والذي يساعد على تعزيز القدرات في مكافحة الجرائم المالية. ويمكن بسهولة تعديل وتصميم حلّ التحقّق من الأسماء، الذي تستضيفه وتديره “سويفت”، لكي يتناسب مع المتطلبات التنظيمية وسياسات المخاطر المؤسسية المحلية. وتدير “سويفت” تحديثات القوائم عندما تنشأ، الأمر الذي يمكّن المصارف والشركات من التحقّق من قواعد البيانات تلقائياً كجزء من إجراءات عملها الاعتيادية، مما يعزّز الكفاءة والفعالية بقدر كبير ويحدّ من مخاطر عدم الامتثال ومخاطر التشغيل. وتدعم الخدمة أيضاً التحقّق البسيط من الأسماء الفردية على الإنترنت لدعم نشاطات ضمّ العملاء إلى قواعد البيانات ونشاطات الاجتهاد في التمحيص والتدقيق. وتزوّد عملية إدارة انسياب الأعمال والتبليغ عنها العملاء بأثر يمكن تتبعه للتدقيق من أجل توفير المزيد من الشفافية.
قال لوك مورانت، رئيس خدمات الامتثال لقوانين الجرائم المالية لدى “سويفت”: “تلتزم ’سويفت‘ بتوفير حلول تدعم المؤسسات من كل الأحجام بصرف النظر عن موقعها في سياق محاربتها للجرائم المالية. وكأحدث إضافة لمجموعة خدماتنا في مجال الامتثال، ستوفّر خدمة التحقّق من الأسماء حلاً فعّالاً وسهل الاستخدام، كما ستسهم في حماية قطاع المدفوعات الأوسع.”
جدير بالذكر أن خدمة التحقّق من الأسماء تستفيد من خبرات “سويفت” في مجال فرز وفحص العقوبات وكذلك من شراكتها مع “داو جونز”، الموفّر الرائد لبيانات القوائم. وتسهم التكنولوجيا المتطورة وقوائم البيانات والأمن العالمي المستوي في جعل خدمة التحقّق من الأسماء الحلّ الأمثل والمحصّن للمستقبل للتحديات التي تنشأ عن القوائم الدائمة التغيّر وعن البيئة الجيوسياسية المتغيّرة.
ويستفيد حل التحقّق من الأسماء من النجاح الذي حقّقه حلّ “سويفت” لفرز المعاملات Sanctions Screening، والذي تستخدمه أكثر من 750 مؤسسة مالية حول العالم.
